В рамках борьбы с кибермошенничеством наша газета уже затрагивала такую тему, как дропперство. Дроппер (он же дроп) — скользкий тип, вроде бы и не аферист, обманывающий людей с целью наживы, но человек, при участии которого похищенные деньги растворяются на просторах Всемирной паутины, чтобы потом вынырнуть в карманах мошенников. Долгое время деятельность дропперов проходила под девизом: «А я тут ни при чем!». Но теперь ситуация поменялась: если дроп — важное звено преступной схемы, то и с него спрос.
Да, дроп не является организатором или активным участником преступного мира, чаще всего он даже не понимает своей роли, как и ответственности. Это посредник, подставное лицо, и кибермошенников интересует не он сам, а его банковские реквизиты, через которые и осуществляются вывод и обналичивание присвоенных денег.
Классификаций дропов немало, но имеются две самые простые — «разводной» и «неразводной». «Разводные» дропперы — это люди, случайно попавшие в мошенническую схему, став жертвами обмана или по незнанию. «Неразводные» — те, кто встал на путь дропперства ради личной выгоды.
Я не жулик, я жертва
Мошенники активно эксплуатируют «разводных» дропперов, используя такую «полезную» для любого обмана человеческую черту, как доверчивость.
Мы уже рассказывали об основных схемах развода, но поскольку они по-прежнему активно применяются аферистами, напомним о них еще раз.
Случайная встреча на улице, когда некто просит у вас помощи, которая заключается в том, что ему срочно нужна крупная сумма, однако он по какой-нибудь причине не может снять деньги с карты и просит перевести их на ваш телефонный номер, а потом обналичить с помощью уже вашей карты. Доброта и отзывчивость здесь наказуемы: чьи-то украденные деньги оказываются в карманах афериста, а вам потом придется объяснять, как и почему они находились и были сняты с ваших счетов.
Еще одна популярная схема — якобы ошибка при переводе. На ваш счет вдруг падает крупная сумма денег. Вам звонят, часто представляясь сотрудниками банка, и просят вернуть ошибочно переведенные деньги. Обычно на новый счет. Нередко предлагают оставить небольшую сумму себе — «за беспокойство и труды». Если вы это сделаете, потом придется долго доказывать, что вы жертва аферы, а не соучастник.
Иногда «банкиры» под различными предлогами пытаются выведать реквизиты вашей карты. Делается это для того, чтобы использовать ее для транзакции денежных средств. Действуют киберпреступники быстро: опомниться не успеете, как некая круглая сумма, не имеющая к вам никакого отношения, перейдет с одного счета на другой через ваш.
Мошенники могут использовать «разводных» дропперов и в долгосрочном периоде. Чаще всего посредством якобы трудоустройства. Как правило, через объявление предлагается непыльная, «ненапряжная» и при этом неплохо оплачиваемая работа «на удаленке». Вариантов здесь много, но суть одна: вам придется иметь дело с переводом денег, переправляя их с одних счетов на другие. При этом своих работодателей вы, скорее всего, в глаза не увидите ни разу. А вот отвечать за них рано или поздно придется, поскольку сотрудники правоохранительных органов в первую очередь выйдут именно на вас.
Как становятся дропперами
От «разводного» дроппера до «неразводного» — один шаг. Нередко люди вовлекаются в преступные схемы случайно, по доверчивости, незнанию, желанию быстро и легко заработать. Тем более многие действительно нуждаются в деньгах и соблазн получить «бесплатный сыр» велик. Посему киберпреступники всегда найдут себе посредников, точнее, их реквизиты. Достаточно дать в Интернете объявление о покупке банковской карты — и желающие быстро найдутся. А часто бывает и такое, что предложение продать свои банковские реквизиты поступает от знакомого человека, которому вы верите. Однако помните: достаточно открыть на себя счет в банке, оформить пластиковую карту, а потом за вознаграждение передать ее и свои персональные данные человеку, которого, как правило, вы не знаете, — и все, вы дроппер. Причем не жертва обмана, а полноценный участник преступной схемы, со всеми вытекающими последствиями. Вы не знаете, какие финансовые операции происходят с участием отданной вами карты и какие денежные суммы путешествуют через нее, но ответственность будет лежать на вас, как на официальном владельце.
От трех до семи…
Долгое время дропы оставались в стороне от уголовного преследования. Однако сейчас с этим явлением борются, причем все более жестко.
Любое косвенное участие в комбинациях интернет-мошенников чревато серьезными проблемами, даже если вы «разводной» дроппер, ставший жертвой обмана. Во-первых, вам еще придется доказывать свою непричастность к аферам, а это может оказаться делом непростым. Во-вторых, вы все равно рискуете оказаться в суде, пусть не в уголовном, а в гражданском: люди, у которых мошенники украли деньги, могут подать в суд именно на вас и потребовать возмещения причиненного им ущерба. В-третьих, существует риск попасть в банковские «черные списки» как лицо, замешанное в мошеннических действиях, пусть даже косвенно. Это может аукнуться, например, при попытке получить кредит или открыть счет: банкиры не любят таких клиентов и с высокой долей вероятности откажут.
Ранее к уголовной ответственности за пособничество привлекались только дропперы, которые непосредственно забирали деньги у обманутых людей и передавали их организаторам мошеннических схем. Но сейчас на скамье подсудимых может оказаться даже человек, участие которого в киберпреступлении сводилось к продаже банковской карты.
Недавно в Уголовном кодексе Республики Казахстана появилась статья 232-1, которая предусматривает уголовную ответственность за передачу своих банковских реквизитов.
Так, за незаконное предоставление доступа к банковскому счету дропперам теперь грозит до 3 лет лишения свободы. Тем, кто непосредственно осуществлял переводы и платежи в интересах третьих лиц — до 5 лет.
Статья также предусматривает уголовную ответственность дроповодам, то есть мошенникам, которые используют в противоправных целях чужие банковские счета. Эти граждане могут получить срок до семи лет.
Кибергигиенические процедуры
Чтобы не стать жертвой мошенников, а тем паче посредником в их грязных делишках, необходимо соблюдать правила кибербезопасности.
Если просьба незнакомых людей заключается в проведении финансовых переводов на ваши счета и обналичивании денег, лучше откажите.
Если на ваш счет неизвестные перевели деньги, не спешите выполнять их требования, даже если на вас будет оказываться давление. Немедленно сообщите о возникшей ситуации в банк, все операции проводите только через него. Если позвонивший представился сотрудником банка или представителем силовых структур, не торопитесь выполнять его требования, сначала проверьте достоверность полученной информации, позвонив по официальному номеру банка или указанного силового ведомства.
При поиске работы в Интернете будьте бдительны. Обещание быстрого и легкого заработка, отсутствие собеседования офлайн и официального трудоустройства сразу должно насторожить. Стоит с подозрением относиться к тем работодателям, которые не требуют от вас опыта, профессиональных дипломов, не желают пообщаться с вами «вживую», контактируя только виртуально. Проверяйте информацию о своей работе — у серьезной конторы обычно имеется официальный сайт. Но самую большую осторожность необходимо проявлять, если в ваши обязанности вменяется перевод денег.
Никогда и никому не давайте свою банковскую карту. Напомним, ответственность за все финансовые операции по карте лежит на человеке, на чье имя она официально оформлена. Не сообщайте никому свои персональные данные и реквизиты банковских карт.
Если вы подозреваете, что вас пытаются вовлечь или уже используют в мошеннической схеме, связанной с обналичиванием денег, немедленно прекратите все операции на вашей банковской карте и сообщите в банк и киберполицию.
Максим Удод
